Cuentas administradas, Planificación financiera y sucesoria, Servicios de jubilación Leumi Investment Services Inc. (LISI) ofrece carteras personalizadas que incluyen inversiones en títulos de renta variable y de renta fija con asesoramiento. Los servicios de asesoría incluyen programas de asignación de activos para fondos de inversión y programas individuales de administradores de cuentas que se personalizan para satisfacer las necesidades y los objetivos del cliente.
Nuestros especialistas en planificación pueden ayudar a los clientes con diversas estrategias de administración del patrimonio basándose en sus circunstancias específicas; entre ellas, transferencias intergeneracionales, fideicomisos benéficos y planificación sucesoria. Nuestros clientes pueden optar entre carteras cuyas estrategias de inversión van desde el crecimiento conservador hasta el crecimiento agresivo e incluyen a los mercados globales, y tienen acceso a administradores de cartera exclusivos que son cuidadosamente seleccionados y muy respetados.
Nuestras relaciones con los clientes ponen énfasis en la personalización y el rendimiento con el objeto de proteger y hacer crecer sus activos. Cuando usted se incorpora como cliente, le proporcionamos un plan financiero personalizado, diseñado para satisfacer sus necesidades, que incluye:
- Revisión de su cartera actual con recomendaciones para la asignación de sus activos en función de su nivel de tolerancia al riesgo y de sus objetivos.
- Creación de un programa que le permita cubrir el costo de la educación de sus hijos.
- Planificación para la previsión adecuada de su jubilación.
- Análisis de sus necesidades de seguro de vida y la adecuación de su cobertura actual.
- Provisión de fondos para el cuidado de un padre de edad avanzada u otro integrante de la familia.
- Planificación y preservación de la sucesión.
En los EE. UU., los productos y los servicios bancarios se brindan a través de Bank Leumi USA (BLUSA), y los productos y los servicios de corretaje se brindan a través de Leumi Investment Services Inc (LISI). LISI es miembro de la Autoridad Regulatoria de la Industria Financiera (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA) (www.finra.org) y de Securities Investors Protection Corporation (SIPC) (www.sipc.org), y es una subsidiaria de propiedad absoluta de BLUSA.
Todos los inversionistas deben considerar cuidadosamente los riesgos, los cargos, las comisiones y los gastos; revisar el prospecto u otra información de la oferta si corresponde; y evaluar la situación financiera personal o la tolerancia al riesgo antes de realizar cualquier inversión. El prospecto de fondos mutuos o de productos variables detallará dichos gastos y costos, y los prospectos se pueden obtener de su representante registrado en LISI.
Determinados productos y servicios no están disponibles para residentes en los EE. UU. y/o se ofrecen mediante terceros proveedores.
Los retiros de las anualidades están sujetos al impuesto normal sobre la renta y, si se realizan antes de la edad de 59½ años, podrán sufrir una sanción impositiva del 10%. Los títulos extranjeros están sujetos a riesgos asociados a las tasas de cambio, a los distintos estándares contables y financieros, y a la inestabilidad política. Los títulos estructurados tienen restricciones y pueden estar sujetos a fluctuaciones significativas en el valor.
Los productos de inversión sin depósito que se ofrecen a través de Bank Leumi USA y LISI:
* No están asegurados por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ni por ninguna otra entidad federal ni gubernamental.
* No están garantizados por BLUSA, Bank Leumi le-Israel, B.M. ni por ningún otro banco.
* Están sujetos a los riesgos de inversión, incluida la posible pérdida total del capital invertido.
